Как сэкономить деньги при инвестировании в ETF

Успешные инвесторы всегда ищут способы сократить свои расходы. Высокие комиссионные и административные сборы, не говоря уже о налогах, действительно могут «съесть» ваши инвестиционные доходы. Поэтому имеет смысл критически посмотреть на свою торговую стратегию и выбрать инструменты, которые снижают операционные расходы.

Можно выделить несколько способов, снижающих накладные расходы при работе с ETF. 

Во-первых, нужно стараться снизить комиссионные отчисления от фондовых структур. Наполняете ли вы портфель индексными активами или пытаетесь обыграть рынок при помощи открытых биржевых фондов, вы всегда торгуете ценными бумагами. Покупка и продажа даже нескольких акций требует определенных затрат. Если вы используете активы ETF, то акции уже «расфасованы» и объединены в единый продукт. При этом механизм работает по оптимизированной схеме: одна сделка, одна цена, одна комиссия. Используйте продукты биржевых фондов вместо покупки отдельных акций, тогда вам не придется тратиться на лишние сборы.

Это интересно: Что такое ETF

Во-вторых, всегда ищите фонды с более низкими комиссиями за управление. Каждый ETF имеет свою политику, поэтому их тарифы могут сильно отличаться. В целом паевые фонды всегда имеют более высокие комиссионные сборы, чем биржевые фонды. Поэтому стоит поискать эффективную замену некоторым учреждениям, которые берут слишком много за управление капиталом.

В-третьих, некоторые ETF предоставляют своим клиентам налоговые преимущества. При торговле отдельными акциями прибыль от прироста капитала возникает при покупке или продаже актива. В биржевых фондах эта прибыль не возникает, пока не произойдет продажа всего пакета. Из-за этого уменьшается количество транзакций, и инвестор снижает объем будущих налогов на прирост капитала.

Кроме того, ETF позволяют успешно хеджировать инвестиционные вложения. В некоторых случаях возникает необходимость «подстраховать» инвестиции в индексные активы. Продукты ETF хорошо коррелируют с индексными активами, а надежность их намного выше. Поэтому иногда проще купить базовый пакет фонда, чем отдельные индексные акции. Если корреляция существует, то вложения в ETF будут надежной защитой инвестиций.

Проведение «коротких продаж» может нарушить общую стратегию и снизить прибыльность вложений. Но есть способ получить прибыль и без продаж. Для этого необходимо ввести в портфель активы обратных ETF. При этом даже простая транзакция по короткой позиции будет приносить прибыль.

Читайте так же: Торговые стратегии ETF для любого инвестора